"הבטחנו זה לזה, ואז הכול השתנה": האמת על צוואות הדדיות

התשובה נמצאת בסעיף 8א לחוק הירושה, שנוסף לחוק בשנת 2005. לפי הסעיף, כל עוד שני בני הזוג בחיים, כל אחד מהם רשאי לחזור בו מהצוואה ההדדית, ובלבד שימסור על כך הודעה בכתב לבן הזוג השני. המצב משתנה לאחר פטירתו של אחד מהם: בן הזוג שנותר בחיים יכול לבטל את צוואתו רק אם ישיב את מה שקיבל מכוח צוואת המנוח. כל זאת, אלא אם הצוואות עצמן קבעו הסדר אחר.

על פניו, זה נשמע פשוט וברור. בפועל, זו רק נקודת הפתיחה.

מבחינה משפטית, ההבטחה של ההורים עשויה להיות יותר מהצהרה רגשית. מאחר שהצוואות נערכו כצוואות הדדיות ויוסף כבר אינו בחיים, רחל אינה חופשית לשנות את צוואתה כרצונה. אם לא השיבה את מה שקיבלה מכוח צוואתו של יוסף, השינוי לטובת בן הזוג החדש עלול שלא לעמוד במבחן המשפטי.

עם זאת, חשוב להבין את סדר הדברים. צוואה נכנסת לתוקף רק לאחר מותו של מי שערך אותה. לכן, כל עוד רחל בחיים, ההכרעה בשאלה הזו עדיין לא הגיעה. לאחר פטירתה יוכלו היורשים להגיש התנגדות לקיום הצוואה החדשה ולטעון שהביטול לא נעשה כדין. בית המשפט יבחן, בין היתר, אם הצוואות אכן היו הדדיות, מה הוריש כל אחד מבני הזוג לאחר, ואם רחל השיבה את מה שקיבלה. לכן, כבר עכשיו כדאי לילדים לשמור עותקים של הצוואות ההדדיות ושל מסמכים רלוונטיים נוספים, ולהתייעץ עם עורך דין שמתמחה בדיני ירושה. לעיתים דווקא שיחה מוקדמת, ואפילו הליך גישור, יכולה למנוע מאבק משפטי ממושך ולשמור על הקשר בתוך המשפחה.

מאחורי כל צוואה הדדית עומדות שאלות שזוג ממוצע כלל אינו יודע שעליו לשאול. כדי לענות עליהן נכון, צריך להכיר את מגוון הכלים שהחוק מעמיד לרשותנו, ויש לא מעט כאלה.

כך למשל, ניתן לקבוע הסדר של "יורש אחר יורש", שמבטיח כי הרכוש יעבור בסופו של דבר לילדים, גם אם בן הזוג שנותר בחיים ירצה אחרת. ניתן לקבוע הגבלות מוגדרות על מכירת נכסים או על שעבודם, ובמקביל להשאיר גמישות שתאפשר, אם יהיה צורך, מעבר לדיור מוגן או מימון טיפול רפואי.

אפשרות נוספת היא להעניק לבן הזוג הנותר זכות מגורים בדירה במקום בעלות מלאה עליה. ניתן גם לכלול הוראות מותנות, למשל למקרה של נישואים שניים או לידת נכדים, ולהקים נאמנות לטובת ילד עם צרכים מיוחדים או ילד שאינו מסוגל לנהל רכוש בעצמו.

חשוב לא פחות לוודא שהצוואה משתלבת עם מסמכים אחרים, כמו הסכם ממון, ייפוי כוח מתמשך ומתנות שניתנו בחיים, כך שכולם יפעלו יחד ולא יסתרו זה את זה. ולבסוף, מינוי מנהל עיזבון יכול למנוע מחלוקות מיותרות בין היורשים.

לעו"ד ומגשרת ענבל כספי גאון באתר משפטי

לאתר של עו"ד ומגשרת ענבל כספי גאון

לצד החוק עומדת הפסיקה, ובתי המשפט ממשיכים לעצב את גבולותיה של הצוואה ההדדית. מתי צוואה נחשבת "הדדית" באמת? מה נחשב לשינוי נסיבות? וכיצד מפרשים מילה עמומה? לא פעם, ההכרעה בתיק נפלה בשל ניסוח של שורה אחת בלבד, שורה ששללה או התירה אפשרות שאיש לא חשב עליה ביום החתימה.

אילו רחל ויוסף היו נעזרים בעורך דין הבקיא בחוק ובפסיקה, הוא היה מציג להם מראש את השאלות הנכונות. הם היו נדרשים להחליט מה יקרה אם אחד מהם יינשא בשנית, והתשובה הייתה מעוגנת בצוואה בבהירות שאינה מותירה מקום לספק. כך היו נחסכים מהילדים סכסוך משפטי, ומהמשפחה כולה קרע שקשה לאחות.

צוואה הדדית איננה מסמך סטנדרטי שממלאים וחותמים. היא תכנון אישי, שנבנה סביב משפחה מסוימת, הנכסים שלה והחששות שלה. רק היכרות מעמיקה עם הדין ועם הפסיקה העדכנית מאפשרת לבנות צוואה הרמטית, כזו שתעמוד במבחן גם ביום שבו מי שכתב אותה כבר לא יוכל להסביר למה התכוון.

עו"ד ענבל כספי גאון היא עורכת דין לדיני משפחה וירושה ומגשרת.

הכתבה באדיבות zap משפטי

*המידע במאמר זה הינו כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי מקצועי